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【服務公開】邢臺銀行核準類人民幣單位銀行結算賬戶業務辦理流程

2018年04月28日

  一、業務流程

  1、客戶申請:存款人向銀行提出開戶申請,并填寫開戶申請書,提供相關開戶資料。

  2、銀行審核:開戶銀行審核存款人的開戶申請書填寫事項和證明文件的真實性、完整性、合規性。核對無誤的,報送當地人民銀行;對于不符合開立賬戶條件的,將相關開戶資料退回存款人。

  3、上報人行:人民銀行于2個工作日內對開戶銀行報送的核準類賬戶開戶資料進行審核,符合開戶條件的,予以核準;不符合開戶條件的,在開戶申請書上簽署意見,連同相關開戶資料一并退回報送銀行。

  4、辦理開戶:開戶銀行對經人民銀行核發開戶許可證的賬戶,按照相關規定為存款人辦理開戶手續;對不符合開戶條件的,將有關開戶資料退回存款人,并告知其原因。

  二、開立核準類賬戶需提供的證明文件

  1、開立基本存款賬戶需提供的證明文件

  (1)企業法人、非法人企業:出具統一社會信用代碼的營業執照。

  (2)個體工商戶:出具統一社會信用代碼的營業執照或工商營業執照、稅務登記證。

  (3)機構和實行預算管理的事業單位:出具統一社會信用代碼的登記證書、財政部門同意其開戶的證明。

  (4)非預算管理的事業單位:出具統一社會信用代碼的登記證書。

  (5)軍隊、武警團級(含)以上單位以及分散執勤的支(分)隊:出具軍隊總后勤部財務部門、武警總部后勤財務部或本級后勤財務部門審批的開戶核準通知書。

  (6)社會團體:出具統一社會信用代碼的社會團體法人登記證書。

  (7)宗教組織:應出具宗教事務管理部門的批文或證明。

  (8)民辦非企業組織,出具統一社會信用代碼的民辦非企業登記證書。

  (9)居民委員會、村民委員會、社區委員會:出具主管部門的批文或證明。

  (10)獨立核算的附屬機構:出具其主管部門基本存款賬戶開戶許可證和批文。

  (11)外地常設機構:出具其駐地政府主管部門批文。

  (12)外國駐華機構:應出具國家有關主管部門的批文或證明,外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證。

  (13)其他組織:出具政府主管部門的批文或證明。

  (14)按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規、部門規章要求提供的其他資料。

  2、開立預算單位專用存款賬戶需提供的證明文件

  申請開立預算單位專用存款賬戶的,向銀行出具其開立基本賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證、行政事業單位開設銀行存款賬戶申請表(一級預算單位應出示中央預算單位銀行賬戶批復書)和下列證明文件:

  (1)基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金:出具主管部門批文。

  (2)財政預算外資金:出具財政部門證明。

  (3)糧、棉、油收購資金:出具主管部門批文。

  (4)單位銀行卡備用金:按照中國人民銀行批準的銀行卡章程規定出具有關證明和資料。

  (5)收入匯繳資金和業務支出資金:出具財政部門或主管部門批文。

  (6)黨、團、工會設在單位的組織機構經費:出具該單位或有關部門的批文或證明;

  (7)其他按規定需要專項管理和使用的資金:出具有關法規、規章或政府部門的有關文件。

  (8)按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規、部門規章要求提供的其他資料。

  3、開立臨時存款賬戶需提供的證明文件

  申請開立臨時存款賬戶的,向銀行出具其開立基本賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件:

  (1)臨時機構:出具其駐在地主管部門同意設立臨時機構的批文。

  (2)異地建筑施工及安裝單位:出具其營業執照正本或隸屬單位的營業執照正本,以及施工及安裝地建設主管部門核發的許可證或建筑施工及安裝合同。

  (3)異地從事臨時經營活動的單位:出具其營業執照正本以及臨時經營地工商行政管理部門的批文。

  (4)按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規、部門規章要求提供的其他資料。

  備注:

  1、流程中,核準類單位銀行結算賬戶辦理時需提供的證明材料根據現有的制度文件編制,若有新制度政策,我行將按照新制度執行。

  2、備案類單位銀行結算賬戶、個人銀行結算賬戶開戶時間參照核準類銀行賬戶開戶要求執行。

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